Cabinet

سياسة اعرف عميلك

التحريات المسبقة عن العمالء هي إجراء أساسي لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تعتبر إجراءات "اعرف عميلك" ("KYC") عنصرًا حاسمًا في إدارة مخاطر الجرائم المالية. تراعي إجراءات "اعرف عميلك" العلاقة الكاملة مع العميل بما في ذلك فتح الحساب وحفظ السجلات ذات الصلة ، وسياسة قبول العميل وبرنامج تحديد العملاء المتدرج الذي يتضمن مزيدًا من العناية الواجبة الشاملة للحسابات عالية المخاطر.

يعتمد مدى المعلومات الإضافية المطلوبة ، أي الحاجة إلى تحديد إضافي وأي مراقبة يتم إجراؤها فيما يتعلق بأي عميل معين أو فئة من العملاء ، على مخاطر غسل الأموال أو تمويل الإرهاب التي يتعرض لها العميل ، أو الفئة من العميل ، يتم تقييمه لتقديمه إلى Eclipcoin.

1. العناية الواجبة تجاه العميل

التحريات المسبقة عن العميل مطلوبة للتحقق من هوية العميل وتشتمل على ملف تعريف مخاطر العميل. لإكمال التحريات المسبقة عن العميل ، على الأقل ، يجب الحصول على وثائق التعريف الصادرة عن الحكومة والتحقق منها مقابل المعلومات المقدمة من العميل لإكمال ملف تعريف المستخدم الخاص به. سيتم إكمال التحقق من هذه المعلومات يدويًا من قبل الموظفين ، الذين سيتم تزويدهم بمستوى كافٍ من التدريب. يمكن إجراء التحقق من الفيديو عبر الإنترنت من أجل ضم العملاء المحتملين والتأكد من أنهم أفراد شرعيون بالفعل. بالإضافة إلى ذلك ، سيتم طلب صورة شخصية للعميل مع الصفحة الأولى لبطاقة الائتمان الشخصية. بناءً على طلب من وحدة الاستخبارات المالية FIU ، يمكن تنفيذ أنظمة KYC التي يقدمها موفرو الطرف الثالث المعتمدون.

قد يتم طلب معلومات إضافية ، مثل وثائق إثبات العنوان و / أو استبيانات مصدر الأموال / الثروة ، إذا تطلب تصنيف مخاطر العملاء ذلك. يجب مراجعة هذه الوثائق ، إذا لزم الأمر ، يدويًا بواسطة موظفي Eclipcoin والتحقق منها مقابل المتطلبات الموثقة في وثيقة (مستندات) العملية الضرورية.

أخيرًا ، إذا كان هناك أي شك بشأن التحقق من هوية العميل و / أو عنوانه ، فسيتم اتخاذ إجراءات EDD.

يجب أن يكون الموظفون راضين تمامًا عن هوية كل عميل حالي / محتمل دخلت معه Eclipcoin أو ستدخل معه في علاقة تجارية.

تطلب Eclipcoin للتأكد من أن لديها آليات مناسبة لتكون في وضع:

○ لتحديد من هو مقدم الطلب للعمل أو أي مالك مستفيد ؛

○ للتحقق مما إذا كان هذا الشخص هو الشخص المقصود ؛

○ لتحديد ما إذا كان هذا الشخص يتصرف نيابة عن شخص آخر ؛

○ لتحديد الغرض والطبيعة المقصودة من علاقة العمل ؛ و

○ لمراقبة علاقة العمل هذه بشكل مستمر.

تتكون تدابير العناية الواجبة في الشركة من تجميع المعلومات الشخصية عند تسجيل / تطبيق حساب مثل:

○ الاسم الكامل (الاسم الأول واللقب) ؛

○ تاريخ الميلاد.

○ العنوان الكامل (بما في ذلك الدولة) ؛

○ الجنسية.

○ عنوان البريد الإلكتروني. و

○ رقم الهاتف المحمول.

2. النهج القائم على المخاطر

وفقًا للتوصية رقم 10 لفريق العمل المالي (FATF) (التوجيه H) ، تطبق Eclipcoin نهجًا قائمًا على المخاطر في العناية الواجبة للعملاء لضمان تطبيق المعايير المتزايدة حيثما توجد مخاطر أعلى وتمكين Eclipcoin من تطبيق تدابير فعالة حيث تكون المخاطر منخفضة .

يجوز لمجلس إدارة Eclipcoin ، أو عند تفويضه لمسؤول الامتثال ، تعيين منتجات أو ظروف معينة للمعاملات في ملفات تعريف المخاطر وتحديد خطوات العناية الواجبة التي يجب اتخاذها لهذه الملفات الشخصية المحددة.

3. العناية الواجبة المبسطة

لا تسمح Eclipcoin بالوصول إلى أي من منتجاتها أو خدماتها ما لم يتم استكمال إجراءات التحريات المسبقة عن العميل ستقوم Eclipcoin بتطبيق CDD من 0 ، والذي يتضمن إثبات الهوية وتقديم صورة شخصية للبطاقة قبل بدء أي علاقة عمل.

تحديد شخصية العميل

تهدف إجراءات التحريات المسبقة عن العميل لـ Eclipcoin إلى تقييم المخاطر المرتبطة بخدمة عملاء محددين من خلال تحديد العميل بشكل صحيح وتحديد تصنيف مخاطر العملاء بناءً على منهجية تقييم المخاطر.

للقيام بذلك ، سيتعين على الشركة تلبية الأهداف المحددة التالية للعناية الواجبة للعملاء:

○ تحديد العميل الذي هو شخص طبيعي من خلال جمع معلومات شخصية كافية للقيام به مثل الأسماء والعنوان وتاريخ الميلاد ؛

○ إجراء فحص للعملاء لتحديد الأفراد الخاضعين للعقوبات أو أولئك الذين يعتبرون سياسيين بارزين ؛

○ التحقق من هوية العملاء عندما لا تكون البيانات المفصولة للبيانات قابلة للتطبيق ؛ و

○ التحقق المستمر من المعلومات الشخصية للتأكد من أن العميل قد حدد هويته بشكل صحيح.

4. التحقق من الهوية والعنوان

سيقوم فريق الامتثال ، تحت إشراف مسؤول الامتثال ، بتعيين تحديد محدد ومعالجة وثائق أو منهجيات التحقق المقبولة والمتوافقة مع الإرشادات التنظيمية في جميع الحالات ، يجب أن يقبل الموظفون فقط الهوية الحالية الصالحة التي تفي بالمتطلبات المحددة على النحو المبين في إجراءات "اعرف عميلك" ، ما لم يتم إخطار مسؤول الامتثال على وجه التحديد بأن شكلًا آخر من أشكال الهوية مقبول.

قد تتعامل Eclipcoin مع أطراف ثالثة لإجراء التحقق الإلكتروني من الهوية نيابة عنهم. يُعهد إلى هذه الأطراف الثالثة الجديرة بالثقة بتنفيذ التحقق من هوية العميل نيابة عن Eclipcoin ، مثل الحصول على معلومات وثيقة الهوية ، وصورة للفرد الذي يزعم تحميل هذه المعلومات و / أو إجراء التحقق من العنوان باستخدام قواعد البيانات المعمول بها.

ستؤكد Eclipcoin أيضًا أن الأشخاص المسؤولين عن التحقق قد تم إبلاغهم بالمتطلبات المتعلقة بتنفيذ العملية. بالإضافة إلى ذلك ، يجب التأكد من إرسال السجلات إلى Eclipcoin دون تأخير. بناءً على المستندات المرسلة ، ستفحص Eclipcoin ما إذا كان التحقق قد تم بشكل صحيح. على وجه الخصوص ، قد يلقي التنفيذ غير السليم للإجراءات بظلال من الشك على مصداقية الطرف الثالث.

تشمل وثائق الهوية المقبولة:

• جوازات سفر سارية المفعول صادرة عن الحكومة.

وثيقة هوية صادرة عن الحكومة سارية المفعول مثل رخصة القيادة أو بطاقة الهوية من إحدى دول الاتحاد الأوروبي أو دولة تفي بمعايير مماثلة للموثوقية والحماية من التزوير ؛

بالنسبة للأجانب غير المقيمين ، تصريح عمل أو بطاقة إقامة أو وثيقة هوية أخرى صادرة عن البلد المضيف

قد تختلف مستندات التحقق من العنوان المقبول بين البلدان لتشمل ، على سبيل المثال لا الحصر:

○ كشف حساب مصرفي مؤرخ خلال الأشهر الثلاثة الماضية - يجب أن يكون به بعض المعاملات ولا يجب طباعته من الإنترنت

○ فاتورة مرافق أو بيان مرافق مؤرخ خلال الأشهر الثلاثة السابقة: غاز ، كهرباء ، إلخ.

○ مشروع قانون ضريبة المجلس بتاريخ آخر 12 شهرًا

خطاب صادر من الحكومة يتعلق بالضرائب والمزايا مؤرخة خلال الأشهر الثلاثة الماضية

5. عدم تحديد هوية فرد أو عميل شركة

عندما يتعذر على Eclipcoin التحقق من هوية مقدم الطلب أثناء إنشاء علاقة عمل ، فإن Eclipcoin سوف تقوم ب:

○ عدم إجراء أي معاملة من خلال الحساب. و

○ إنهاء العلاقة.

6. الاتصال بوكالة الاستخبارات المالية (FIU)

في حالة وجود مؤشرات للمعاملات المشبوهة ، يقوم مسؤول الامتثال بتقديم تقرير إلى وحدة الاستخبارات المالية. في الحالات التي قد يؤدي فيها إنهاء العلاقة إلى إحباط جهود التحقيق في غسل الأموال المشتبه به أو تمويل عملية إرهابية ، قد يقرر مسؤول الامتثال تعليق عملية الإنهاء لتقديم تقرير إلى وحدة الاستخبارات المالية ("FIU") في أقرب وقت ممكن بشكل معقول وانتظر الموافقة منهم.

7. تعزيز العناية الواجبة

سوف تطبق Eclipcoin ، بناءً على نهج قائم على المخاطر ، تدابير العناية الواجبة المعززة للعملاء في الظروف والمواقف التي ، بطبيعتها ، يمكن أن تشكل خطرًا أكبر لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. يتم تفصيل الحسابات المستخدمة لتحديد ما إذا كان مقدم الطلب يعتبر عالي المخاطر في وثيقة تقييم مخاطر العميل.

قد تطبق Eclipcoin أيضًا إجراءات العناية الواجبة المتقدمة للعملاء الذين يتعاملون في ولايات قضائية عالية الخطورة بمبالغ كبيرة ، أو بأحجام صرف ، أو يُعتبرون أشخاصًا بارزين سياسيًا. (وهذا يشمل ، من بين أمور أخرى ، العملاء الذين هم أو قد يكونون من الأشخاص السياسيين المعرضين للخطر و / أو العملاء الخاضعين للعقوبات. بالإضافة إلى ذلك ، يتم إجراء العناية الواجبة الممتدة للعملاء الذين ينفذون معاملات كبيرة أو معقدة لا يمكن تفسيرها عند مراجعة تاريخ المعاملات المالية حساب العميل).

كجزء من هذه الإجراءات الإضافية ، سيُطلب من العملاء أيضًا تزويدنا بمصدر كامل للأموال وملف تعريف مصدر الثروة والغرض الاقتصادي لاستخدام الحساب إلى جانب أي وثائق تعتبرها إدارة الامتثال ضرورية. سيتم أيضًا إكمال فحوصات الوسائط العكسية ، التي تم إكمالها لجميع المتقدمين بغض النظر عن تصنيف المخاطر.

يمكن تعديل تصنيف المخاطر للعملاء الحاليين الذين لم يتم تحديدهم على أنهم معرضون لمخاطر عالية عند تقديم طلبهم بناءً على السلوكيات أو سجل المعاملات أو التنبيهات الأخرى. في مثل هذه الحالات ، سيتم تطبيق عملية العناية الواجبة الممتدة للعملاء عليهم.

سيتم تقديم المراقبة المستمرة لمكافحة غسل الأموال بشكل منفصل لتوسيع نطاق التدابير ضد غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

يتم تشغيل هذا الموقع بواسطة Eclipcoin Technology OÜ.

يرجى ملاحظة: شراء أو بيع عملة رقمية تحمل مخاطر كبيرة. يمكن أن تتقلب الأسعار في أي وقت.
بسبب هذه التقلبات ، قد تكتسب العملة المشفرة أو تفقد قيمتها. هذه مسؤوليتك عن كيفية التعامل مع الأصول الخاصة بك.