Cabinet

Política de KYC

La Debida Diligencia del Cliente (CDD) será una medida clave para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Los procedimientos “Conozca a su cliente” (“KYC”) serán un elemento fundamental para gestionar los riesgos de los delitos financieros. Los procedimientos de KYC cubrirán toda la relación con el cliente, incluso la apertura de las cuentas y el mantenimiento de registros relacionados, una política de aceptación del cliente y un programa de identificación de clientes por niveles que implica una debida diligencia más extensa para las cuentas de mayor riesgo.

Se evalúa para presentar a Eclipcoin el alcance de la información adicional necesaria, es decir, la necesidad de identificación adicional y de cualquier seguimiento realizado con respecto a cualquier cliente o clase/categoría de los clientes en particular, dependerá del riesgo del lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo que el cliente o clase/categoría de los clientes.

1. Debida Diligencia del Cliente

Se requerirá la CDD para verificar la identidad del cliente y comprender el perfil de riesgo del cliente. Para completar la CDD, como mínimo, la documentación de identificación emitida por el gobierno se obtendrá y se verificará con la información proporcionada por el cliente para completar su perfil de usuario. La verificación de esta información será completada manualmente por los empleados que recibirán un nivel suficiente de capacitación. La verificación de video en línea se puede realizar para incorporar los clientes potenciales y asegurarse de que sean personas legítimas. Además, se solicitará una selfie del cliente. A pedido de FIU, se pueden implementar los sistemas eKYC ofrecidos por los proveedores externos aprobados.

Se puede solicitar la información adicional como la documentación de prueba de domicilio y/o los cuestionarios de la fuente de fondos/riqueza si la calificación de riesgo del cliente así lo requiere. Esta documentación, si se requiere, será revisada manualmente por los empleados de Eclipcoin y cotejada con los requisitos documentados dentro de los documentos de proceso necesarios.

Finalmente, si existiera alguna duda sobre la validación de la identidad y/o la dirección del cliente, se tomarán medidas de la CDD.

Los empleados estarán completamente satisfechos en cuanto a la identidad de cada cliente actual/potencial con el que Eclipcoin haya entablado o entablará una relación comercial.

Se requerirá que Eclipcoin se asegure de que cuenta con los mecanismos adecuados para tener la posibilidad de:

    • Determinar quién es el solicitante de un negocio o cualquier beneficiario efectivo
    • Verificar si dicha persona es quién pretende ser
    • Determinar si dicha persona actúa en nombre de otra persona
    • Establecer el propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial
    • Monitorear dicha relación comercial de manera continua

Las medidas de la CDD de la Empresa comprenden la recopilación de la información personal al registrarse/solicitar una cuenta como:

    • Nombre completo (nombre y apellido)
    • Fecha de nacimiento
    • Dirección completa (incluso el país)
    • Nacionalidad
    • Dirección de correo electrónico
    • Número de teléfono móvil

2. Enfoque basado en riesgos

De acuerdo con la Recomendación 10 (Orientación H) del Grupo de Acción Financiera (GAFI), Eclipcoin aplicará el enfoque basado en riesgos a la debida diligencia del cliente para garantizar que se apliquen los estándares más estrictos donde exista un mayor riesgo y permitir que Eclipcoin aplique las medidas eficientes donde el riesgo es bajo.

La Junta Directiva de Eclipcoin, o cuando así se delegue a su Oficial de Cumplimiento, podrá designar los productos específicos o las circunstancias de transacciones en los perfiles de riesgo y determinar qué pasos de la CDD se tomarán para estos perfiles específicos.

3. Debida diligencia simplificada

Eclipcoin no permitirá el acceso a ninguno de sus productos o servicios a menos que se hayan completado las medidas de la CDD. Eclipcoin aplicará la CDD desde 0, lo que incluye la prueba de identidad y el envío de la selfie con la tarjeta antes de iniciar cualquier relación comercial.

Identificación de clientes individuales

Los procedimientos de la CDD de Eclipcoin tendrán como objetivo evaluar el riesgo asociado con el servicio a los clientes específicos identificando adecuadamente al cliente y determinando, con base en la metodología de evaluación de los riesgos, la calificación del riesgo de los clientes.

Para ese fin, la Empresa cumplirá los siguientes objetivos específicos para la debida diligencia del cliente:

    • Identificar a un cliente que es una persona física mediante la recopilación de la información personal suficiente como, por ejemplo, nombres, dirección y fecha de nacimiento
    • Realizar las pruebas de los clientes para identificar a las personas sujetas a las sanciones o aquellas que se consideran las personas expuestas políticamente
    • Verificar la identidad de los clientes cuando SDD ya no es aplicable
    • Verificar de manera continua la información personal para garantizar que el cliente se haya identificado correctamente

4. Verificación de identidad y dirección

El equipo de cumplimiento, bajo la supervisión del Oficial de Cumplimiento, designará los documentos o las metodologías específicas de verificación de identidades y direcciones que sean aceptables y de acuerdo con las pautas regulatorias. En todas las situaciones, el personal solo aceptará una identificación válida y actual que cumpla con los requisitos especificados como se describe en los procedimientos de KYC, a menos que el Oficial de Cumplimiento le indique específicamente que se acepta otra forma de identificación.

Eclipcoin puede comprometerse con los terceros para llevar a cabo, en su nombre, la verificación electrónica de identidad. Estos terceros de confianza serían los encargados de realizar la verificación de la identidad del cliente en nombre de Eclipcoin como capturar la información del documento de identidad, una foto de la persona que pretende subir esta información y/o realizar la verificación de la dirección utilizando las bases de datos establecidas.

Eclipcoin también confirmará que las personas responsables de la verificación están informadas sobre los requisitos relativos a la ejecución del proceso. Además, se garantizará que los registros se transmitan a Eclipcoin sin demora. Sobre la base de los documentos transmitidos Eclipcoin examinará si la verificación se ha realizado correctamente. En particular, la ejecución incorrecta de los procedimientos puede poner en duda la confiabilidad del tercero.

Los documentos de identidad aceptables incluirán:

• Pasaportes vigentes y válidos emitidos por el gobierno

Documento de identidad válido emitido por el gobierno como un carnet de conducir o una tarjeta de identificación de un país de la Unión Europea o de un país que cumpla con los estándares similares de confiabilidad y protección contra las falsificaciones

Para los extranjeros no residentes: un permiso de trabajo, una tarjeta de residente u otro documento de identidad emitido por el país anfitrión

Los documentos aceptables que verifican la dirección pueden variar entre países, pero pueden incluir, entre otros:

    • Extracto bancario con fecha de los 3 meses anteriores: tendrá alguna actividad transaccional y no se imprimirá desde Internet
    • Factura de servicios públicos o estado de cuenta de servicios públicos con fecha de los 3 meses anteriores: gas, electricidad, etc.
    • Factura de impuestos municipales con fecha de los últimos 12 meses
    • Carta de una agencia gubernamental sobre impuestos, beneficios, etc. con fecha de los últimos 3 meses

5. No identificar a una persona o un cliente corporativo

Cuando Eclipcoin no pueda verificar la identidad de un solicitante durante el establecimiento de una relación comercial, Eclipcoin:

    • No realizará ninguna transacción a través de la cuenta
    • Terminará la relación

6. Transferencia a FIU

Cuando haya los indicios de las transacciones sospechosas, el Oficial de Cumplimiento presentará un informe a FIU. En los casos en que la terminación de la relación pueda frustrar los esfuerzos de investigación de una operación sospechada del lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo, el Oficial de Cumplimiento puede suspender el proceso de su terminación para presentar un informe a la Unidad de Inteligencia Financiera (“FIU”) tan pronto como razonablemente posible y esperar el consentimiento de ellos.

7. Debida diligencia mejorada

Eclipcoin aplicará, con un enfoque basado en riesgos, las medidas mejoradas de debida diligencia del cliente en las circunstancias y situaciones que, por su naturaleza, pueden presentar un mayor riesgo del lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. Los cálculos utilizados para identificar si un solicitante se considera de alto riesgo se detallarán en el documento de evaluación de los riesgos del cliente.

Eclipcoin también puede aplicar los procedimientos de la debida diligencia mejorada para los clientes que realizan las transacciones en las jurisdicciones de alto riesgo con los valores significativos, los volúmenes de cambio significativos o que tienen el factor, es decir, se han identificado como las personas expuestas políticamente. (Esto incluye, pero no se limita a, los clientes que son o pueden ser las personas expuestas políticamente y/o los individuos sancionados. Además, los clientes que realizan las transacciones grandes o complejas que no se pueden explicar al considerar el historial de estas transacciones del cliente también deben estar sujetos a EDD).

Como parte de estas medidas adicionales, los clientes también nos proporcionarán la Prueba de fuente de fondos, el perfil de Fuente de riqueza y el propósito económico del uso de la cuenta junto con cualquier documentación que el Departamento de Cumplimiento considere necesaria. También se completarán las verificaciones de los medios adversos que se completan para todos los solicitantes independientemente de su calificación de riesgo.

Los clientes existentes que no fueron identificados como de alto riesgo cuando se hizo su solicitud podrían modificar su calificación de riesgo según los comportamientos, el historial de sus transacciones u otras alertas. En tales casos, se les aplicará el proceso de EDD.

El monitoreo de AML continuo se introducirá por separado para ampliar las medidas contra el lavado de dinero/el financiamiento del terrorismo.

Este sitio web está operado por Eclipcoin Technology OÜ.

Tenga en cuenta: comprar o vender la criptomoneda conlleva un riesgo significativo. Los precios pueden fluctuar en cualquier momento.
Debido a tales fluctuaciones la criptomoneda puede ganar o perder su valor. Esta es su responsabilidad sobre cómo manejar sus propios activos.